信托公司如何選任信托經理?

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信托公司如何選任信托經理?
2022-03-25 來源:信托圈內人

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信托公司如何選任信托經理?

答:根據《信托從業人員管理自律公約》規定,信托從業人員需滿足的基本條件包括:(1)具有完全民事行為能力;(2)具有能夠滿足任職工作崗位要求的專業知識或能力;(3)最近三年內未因故意犯罪受過刑事處罰或者中國銀保監會等金融監管機構的重大行政處罰;(4)未被中國銀保監會等金融監管機構采取市場禁入措施,或者禁入期已經屆滿;(5)中國銀保監會規定的其他條件。

此外,還應符合以下條件:(1)具備本科以上學歷,具備豐富相關工作經驗者可適當放寬;(2)兩年以上信托從業經歷,或三年以上金融相關領域從業經歷,具備承擔信托項目主要管理職責的能力;(3)具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力,充分了解相關法律法規、監管規定以及信托產品的法律關系、交易結構、主要風險和風險管控方式;(4)中國銀保監會規定的其他條件。

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信托公司的營銷人員需要滿足哪些基本條件?

答:信托公司營銷人員首先需要滿足信托從業人員的基本條件,包括:(1)具有完全民事行為能力;(2)具有能夠滿足任職工作崗位要求的專業知識或能力;(3)最近三年內未因故意犯罪受過刑事處罰或者中國銀保監會等金融監管機構的重大行政處罰;(4)未被中國銀保監會等金融監管機構采取市場禁入措施,或者禁入期已經屆滿;(5)中國銀保監會規定的其他條件。

還應符合以下基本條件:(1)充分了解相關法律法規和監管規定,尤其是消費者權益保護、反洗錢、反恐怖融資、反商業賄賂等內容;(2)具備必要的專業知識,能夠清晰了解并向投資者完整、準確傳遞信托產品的各類信息及風險,合規營銷;(3)中國銀保監會規定的其他條件。

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信托從業人員在展業過程中,需要遵守哪些職業操守?

答:信托從業人員根據信托精神,需要遵守的職業操守有:

(1)誠實信用。信托從業人員應當以高標準職業道德規范行事,品行正直,恪守誠實信用,積極配合監管部門工作,不得利用執業便利謀取不正當利益,不得誤導消費者,不得損害公司利益。

(2)守法遵規。信托從業人員在開展信托業務時應當知法守法,維護國家利益和金融安全,切實遵守行業相關法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度,服從國家宏觀調控政策,維護大局。

(3)恪盡職守。信托從業人員應當勤勉謹慎,切實履行崗位職責,履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務,自覺維護所在機構的形象和聲譽,不得代人履職或將工作委托他人。

(4)專業勝任。信托從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格和能力,規范操作、熟練掌握業務技能,加強學習,提升業務水平。

(5)公平公正。信托從業人員應堅持公平合理、客戶利益至上的原則,公平對待客戶,回避利益沖突。

(6)信息保密。信托從業人員應保守所在機構商業秘密,保護客戶信息和隱私,妥善保管客戶資料,不得泄密以謀取不正當利益。

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什么是信托公司客戶關系管理?

答:信托公司客戶關系管理是信托公司通過不斷加強與客戶交流,了解客戶需求,并對產品及服務進行改進和提高以滿足投資者需求的連續過程。通過客戶關系管理,將現有客戶資源進行整合、篩選、開發、管理,建立并完善客戶信息檔案,對其中的重要客戶信息進行系統收集、分析整理、制定重要客戶營銷開發戰略,最大限度地挖掘信托公司與客戶之間的合作潛力,同時通過市場營銷能力的提升來提高客戶的價值回報,是信托公司提升市場競爭力的重要內容。


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