愛建信托涉房業務違規被罰400萬元 總經理等被警告

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愛建信托涉房業務違規被罰400萬元 總經理等被警告
2022-03-28 來源:中國網財經

中國網財經3月2日訊(記者 燕山)上月底,上海銀保監局公布一條有關愛建信托罰單,使各界對于信托業關注焦點,由北京轉移到上海同時;此次愛建信托被罰金額,也成為繼年初外貿信托被罰超千萬后,信托業出現的又一數額較大罰單。

涉房業務違規被罰

2月末,銀保監會官網披露,由于愛建信托在2019年10月-2020年10月信托業務開展中,存在部分固有貸款風險分類不準確,部分關聯交易未向監管機構事前報告,向部分房地產開發企業發放流動資金貸款,對某信托計劃風險管控和后續管理嚴重違反審慎經營規則,向資本金不足的房地產項目發放信托貸款,向不具備二級房地產開發資質的房地產開發企業發放信托貸款,某固有貸款未按規定進行受托支付,某信托計劃期限結構設計嚴重違反審慎經營規則等違規行為,上海銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項、《信托公司管理辦法》第六十條、《固定資產貸款管理暫行辦法》第三十九條第(六)項等,責令愛建信托改正同時,并對其處以400萬元罰款處罰。

有業內人士向中國網財經透露,愛建信托上述違規行為看起來是監管組的例行檢查過程中發現的問題。其補充道,愛建信托被罰與執行監管規定不到位、內部管理沒有及時跟上監管變化、對監管政策把握不準確等原因。同時,中國網財經注意到,上海銀保監局處罰愛建信托同時,其總經理吳文新及常務副總經理吳淳因對上述愛建信托負有直接管理責任,一并被處以警告等行政處罰。

“愛建此次被罰400萬元,相關負責人一并被警告,說明其此次違規產生了一些負面影響,但危害可控,對愛建信托改善內部治理、深刻理解監管政策有所助益?!币晃粯I內人士向中國網財經表示。就上述違規問題,后續影響以及改正情況,中國網財經采訪到愛建信托年報披露信披負責人,該負責人表示,其已經不負責該項工作,并要求記者直接致電其公司董秘辦進行相關采訪。之后記者通過愛建信托總機多次轉接其董秘辦,對方電話一直處于無人接聽狀態。

另外,中國網財經記者注意到,在此次愛建信托總共8條違法、違規情況中,有三條與房地產業務有關,更有多條涉及風險管理工作。用益信托研究院統計數據顯示,2021年,信托行業共計披露風險項目282 款,涉及金額達 1495.18 億元。其中,涉房業務成為違約重災區,去年全年違約規模達 917.11 億元,占總違約規模比達61.34%。

處罰期內發行集合地產項目超360億元

數據顯示,在愛建信托處罰此次處罰集中違規期2019年10月-2020年10月間,愛建信托共發行涉房集合資金信托項目543個,募集規模達362.45億元;分別占同一時期總發行量的54.96%,占發行總規模的70.37%;這一期間,涉房集合紫金信托平均收益率也比總平均收益率高出0.24個百分點,但8.07%。同時,也是從2020年開始,之前罕有違約情況出現的愛建信托,陸續出現“暴雷”情況。

據第三方數據不完全統計,2020年,愛建信托旗下包括潤信1號、長盈卓越-中昌海運、長盈卓越-隆維暢等集合資金信托計劃,以及耀萊、輔仁藥業流動資金貸款等單一資金信托計劃違約;2021年,其長盈卓越系列集合資金信托計劃又“踩雷”寶能地產項目同時,該項目4.68億元募資額,也成為其違約項目中涉及募資額最高項目。且上述違約項目,到期時間均集中在2019年-2021年。

“近年來信托業頻現大額罰單,是監管對違規行為零容忍,常態化,嚴處理的體現,也是大資管時代的新常態。監管不斷在加強制度建設和監督制度執行,根據行業和市場發展,不斷深入細化監管要求,提升監管政策達成成效,以罰促改,最終實現行業規范運營、合規展業的目標?!苯鹑诜治鰩熈晰Q凱向中國網財經表示。

一位業內專家也曾向中國網財經記者表示,信托計劃出現風險事件,信托公司一般會加大資產減值損失計提,這會影響信托公司凈利潤;同時,風險事件頻發,會削弱信托公司品牌效應,對公司在行業的聲譽影響會比較大。

1月中旬,愛建信托母公司愛建集團(股票代碼:600643.SH)預披露愛建信托2021年業績顯示,去年其實現營業總收入23.77億元,較上年同期減少0.99億元,降幅4%; 全年實現凈利潤9.30億元,較上年同期減少2.81億元,降幅23%。對于子公司業績大幅下滑原因,愛建集團解釋道,主要由于受到行業監管政策持續壓降融資類和通道類信托業務規模,對愛建信托當期收入和利潤產生較大影響。而此次監管重罰后,愛建信托又將在業務開展中作何改變,以及上述改變將對其后續經營造成哪些影響,中國網財經將持續關注。

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